Ratgeber · Der Familien-Überblick

Familien-Überblick: So läuft er ab

Die meisten Familien haben ihre Verträge über Jahre bei verschiedenen Stellen abgeschlossen. Im Familien-Überblick bringen wir alles zusammen: Was passt, was fehlt, was kann weg? Hier siehst du, wie das abläuft.

Schritt 1: Kennenlernen (30 Minuten, kostenlos)

Wir lernen uns kurz kennen, per Video, am Telefon oder bei dir zu Hause rund um Schönebeck und Magdeburg. Online berate ich Familien in ganz Deutschland. Du erzählst mir, was dich beschäftigt, und ich erkläre dir, wie ich arbeite. Den Termin buchst du selbst mit wenigen Klicks.

Schritt 2: Unterlagen hochladen

Du fotografierst deine Versicherungsunterlagen einfach mit dem Handy ab und lädst sie über einen sicheren Link hoch. Ordnen und sortieren mache ich. Ausweise oder Gesundheitsdaten schickst du bitte nicht per WhatsApp.

Schritt 3: Das Überblick-Gespräch

Ich bereite alles vor und zeige dir eure Familien-Landkarte: Welche Verträge habt ihr, wo seid ihr gut abgesichert, wo gibt es Lücken, und wo zahlt ihr doppelt? Das Gespräch dauert je nach Familie etwa eine Stunde. Fachchinesisch lasse ich weg.

Schritt 4: Umsetzen

Wenn du magst, setze ich die Vorschläge um: Kündigungen, Wechsel und neue Verträge. Gute Verträge bleiben, ich übernehme dann nur die Betreuung. Du unterschreibst digital und musst dich um den Papierkram nicht kümmern.

Schritt 5: Dranbleiben

Einmal im Jahr schauen wir gemeinsam drauf: Hat sich bei euch etwas verändert, ein Kind, ein Haus, ein neuer Job? Und wenn etwas passiert, rufst du mich an. Im Schadenfall kümmere ich mich um die Meldung und bleibe dran, bis es geregelt ist.

Was der Überblick kostet

Das Kennenlernen ist kostenlos und unverbindlich. Für Versicherungen bekomme ich in der Regel eine Vergütung (Courtage) von der Versicherung, sie steckt schon im Beitrag. Bei Tarifen ohne eingerechnete Provision vereinbaren wir vorher schriftlich, was meine Vermittlung kostet. Du weißt also immer vorher, woran du bist.

Häufige Fragen

Muss ich alle meine Versicherungen kündigen?

Nein. Wir schauen zuerst, was du hast. Gute Verträge bleiben, ich übernehme dann nur die Betreuung. Gekündigt oder gewechselt wird nur, wo es sich für dich lohnt.

Wie lange dauert der Familien-Überblick?

Das Kennenlernen dauert etwa 30 Minuten, das Überblick-Gespräch je nach Familie etwa eine Stunde. Den Rest erledige ich im Hintergrund.

Geht das auch komplett online?

Ja. Kennenlernen und Beratung per Video, Unterlagen per Handy hochladen, Unterschrift digital. Wenn du magst, komme ich auch gern vorbei, rund um Schönebeck und Magdeburg.

Welche Unterlagen brauche ich?

Am besten alle Versicherungsscheine und die letzten Beitragsrechnungen, dazu Unterlagen zur Altersvorsorge. Wenn etwas fehlt, ist das kein Problem. Mit deiner Vollmacht kann ich vieles direkt bei den Versicherern anfordern.

Was bedeutet es, wenn du meine Verträge betreust?

Du unterschreibst einen Maklervertrag und eine Vollmacht. Dann darf ich mich bei den Versicherungen für dich kümmern, zum Beispiel bei Schäden, Änderungen oder Fragen. Du hast einen Ansprechpartner statt vieler Hotlines.

Dieser Ratgeber gibt einen allgemeinen Überblick und ersetzt keine persönliche Beratung. Welche Absicherung zu euch passt, hängt von eurer Situation ab.